קופת גמל להשקעה
מכשיר חיסכון גמיש ונזיל שמתאים לכל מטרה - מהון עצמי לדירה ועד חיסכון לעתיד הילדים. נזיל בכל עת, עם אפשרות להמרה לקצבה פטורה ממס בגיל הפרישה.
החיסכון הגמיש שמתאים לכולם
קופת גמל להשקעה היא מכשיר חיסכון נזיל וגמיש שהושק בשנת 2016. בניגוד לרוב המכשירים הפנסיוניים, אפשר למשוך ממנה את הכסף בכל רגע - ללא תקופת אכשרה וללא קנס.
היא מתאימה לכל מטרת חיסכון - הון עצמי לדירה, רכב, חתונה, השכלה לילדים או פשוט כרית ביטחון. אפשר להפקיד סכום חד-פעמי או הוראת קבע חודשית, לפי התקרה השנתית הקבועה בחוק.
היתרון הגדול: אם משאירים את הכסף עד גיל 60 וממירים אותו לקצבה חודשית - הקצבה פטורה ממס. כך מקבלים גם גמישות מלאה וגם הטבת מס משמעותית בטווח הארוך.
היתרונות המרכזיים
נזילות מלאה בכל עת
אפשר למשוך את הכסף בכל רגע, ללא תקופת המתנה וללא קנס - שליטה מלאה בכסף שלך.
קצבה פטורה ממס בגיל 60
השארת הכסף עד גיל 60 והמרתו לקצבה חודשית מזכה בפטור ממס - הטבה משמעותית לטווח ארוך.
מסלולי השקעה מגוונים
בחירה בין מסלולים סולידיים למנייתיים, עם אפשרות מעבר בין מסלולים ללא אירוע מס.
מתאים לכל מטרה
חיסכון לדירה, לרכב, לחתונה, לילדים או לעתיד - בלי לחייב אותך לייעד את הכסף מראש.
מה חשוב לדעת
כמה אפשר להפקיד בשנה?+
קיימת תקרת הפקדה שנתית הקבועה בחוק ומתעדכנת מדי שנה. בפגישה נחשב יחד את הסכום המדויק שמתאים לך.
מה ההבדל בין קופת גמל להשקעה לקרן השתלמות?+
קרן השתלמות נזילה רק אחרי 6 שנים אך פטורה ממס רווחי הון. קופת גמל להשקעה נזילה תמיד, וההטבה שלה היא קצבה פטורה ממס בגיל 60. כל אחת מתאימה למטרה אחרת - ולעיתים כדאי לשלב.
האם אפשר להעביר בין בתי השקעות?+
כן. ניתן לנייד את הקופה בין גופים מנהלים שונים בלי לשלם מס, כדי לשפר תשואות או להוזיל דמי ניהול.
רוצה להתחיל לחסוך בגמישות מלאה?
אעזור לך לבחור את הקופה והמסלול המתאימים, לבדוק דמי ניהול ולבנות תכנית חיסכון שמתאימה למטרות שלך - ללא עלות וללא התחייבות.