פוליסת חיסכון
מוצר חיסכון גמיש של חברות הביטוח - נזיל לחלוטין, ללא תקרת הפקדה, עם מגוון רחב של מסלולי השקעה. אלטרנטיבה מצוינת לכסף שיושב בעו"ש או בפיקדון בנקאי בתשואה אפסית.
החיסכון הנזיל ללא תקרה
פוליסת חיסכון היא מכשיר חיסכון של חברות הביטוח שמאפשר להשקיע כסף בצורה גמישה. בניגוד לחלק מהמכשירים הפנסיוניים - אין תקרת הפקדה ואין תקופת אכשרה.
הכסף נזיל לחלוטין - אפשר למשוך אותו בכל עת. הוא מושקע במגוון מסלולים (כולל מסלולים שלא תמיד זמינים בבנק), ומאפשר מעבר בין מסלולים ללא אירוע מס.
פוליסת חיסכון מתאימה במיוחד לכסף ש"יושב" בעובר ושב או בפיקדון בנקאי ולא מניב כמעט תשואה. במקום זה - אפשר להשקיע אותו בצורה מותאמת אישית, תוך שמירה על נזילות מלאה.
היתרונות המרכזיים
ללא תקרת הפקדה
אפשר להפקיד כל סכום, ללא הגבלה שנתית - מתאים גם לסכומים גדולים.
נזילות מלאה
אין תקופת אכשרה - הכסף זמין למשיכה בכל רגע, בלי קנסות.
מגוון מסלולי השקעה
מסלולים סולידיים, מנייתיים, מחקי מדד ואלטרנטיביים - עם מעבר חופשי וללא אירוע מס.
אלטרנטיבה לעו"ש ולפיקדון
במקום שהכסף ישב בלי תשואה - השקעה מותאמת אישית עם פוטנציאל צמיחה.
מה חשוב לדעת
מה ההבדל בין פוליסת חיסכון לקופת גמל להשקעה?+
שתיהן נזילות וגמישות. קופת גמל להשקעה מוגבלת בתקרת הפקדה שנתית אך מציעה קצבה פטורה ממס בגיל 60. פוליסת חיסכון ללא תקרה אך ללא הטבת הקצבה. הבחירה תלויה בסכום ובמטרה.
איך ממוסים הרווחים?+
בעת משיכה משולם מס רווחי הון על הרווח הריאלי, בדומה למכשירי השקעה אחרים. כל עוד לא מושכים - אין אירוע מס, גם בעת מעבר בין מסלולים.
למי זה מתאים?+
למי שיש סכום פנוי שיושב בבנק ללא תשואה, למי שרוצה גמישות מלאה, ולמי שמעוניין במגוון מסלולי השקעה רחב יותר ממה שהבנק מציע.
יש לך כסף שיושב בבנק בלי לעבוד?
אעזור לך להעביר אותו לאפיק שמתאים לך - עם נזילות מלאה ופוטנציאל תשואה. נבחר יחד מסלול, נבדוק דמי ניהול, ונבנה תכנית. ללא עלות.